基本案情
2024年2月，广东省广州市公安局依法立案侦办“1·09”非法经营案。经查，自2023年6月以来，某犯罪团伙搭建多个非法聚合支付平台系统，勾结部分不法销卡商、虚拟币商和电商店铺，虚构交易场景，以销售电商预付卡的方式，为某境外网络赌博平台提供全链条资金非法结算服务，从中牟取非法获利，涉案金额逾百亿元。
在该案基础上，公安部经侦局指导办案单位深挖研判，并于2024年9月组织开展集群打击，成功摧毁该特大非法支付结算通道犯罪网络，打掉非法聚合支付平台团伙7个、虚拟币商团伙3个、销卡商团伙3个、电商团伙1个，共抓获犯罪嫌疑人194名，查扣冻相关涉案资产合计数千万元。
防范建议
作为以互联网为载体的支付通道，聚合支付平台发展规模呈现爆发式增长态势。但非法的聚合支付平台也很容易被境外赌博、电诈等违法犯罪“盯上”，成为其洗钱的重要犯罪工具。公安经侦部门建议：一是筑牢监管壁垒，杜绝非法支付。深入推动《非银行支付机构监督管理条例》落实，加强对聚合支付的监管，强化持证支付机构的监督责任。在向聚合支付机构授权前，应当严格审核审查，防止服务商出现非法使用支付渠道、违法接入账户、虚假交易等行为。二是斩断犯罪链路，严惩聚合黑手。公安机关各警种部门加强信息协作与合成作战，全力打击犯罪网络、犯罪平台，铲除犯罪源头，做到上下游犯罪“一窝端”，形成强大的威慑力。三是完善治理体系，守护支付安全。公安机关要积极攻克办理非法聚合支付犯罪案件中的难点。相关行政监管部门应针对卡密发行机构、电商商城店铺、卡券交易平台、技术平台等开展网络巡查和线下排查，全面了解掌握行业生态规则和业务模式，填补制度漏洞，完善监管覆盖面。
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