散户出借证券账户被罚案例【2025年第1季度反洗钱宣传活动】

       一个账号，三万元罚款，这事听着是不是有些离谱？2025年1月10日，山西的一位散户因为把自己的证券账户借给别人使用，被证监局开了罚单。买股票是别人买的，钱也是别人出的，可最后挨罚的却是自己。花钱“帮”别人，却把自己送进了麻烦堆里。这事一出，市场哗然。要说现在借账户给别人玩股票，真不是小事，可能赔钱还得担责，真是“吃力不讨好”。

         其实，这事不是个例。证券市场上，借用或出借账户的行为早已屡见不鲜。尤其是过去一年，监管部门对这类违规行为的处罚可以说是“毫不手软”。2024年，全国有20个人因为出借或借用证券账户被罚，罚款总额超过600万元。最少的罚了3万，最狠的直接罚到100万。有人可能会想，不就是借个账户吗？至于这么严厉吗？

       但实际上，账户出借背后可不是简单的帮忙，可能涉及内幕交易、市场操纵这些违法勾当。就算你自己不干坏事，借出去的账户一旦出了问题，监管可不会放过你。

今天要说的事，主角叫梁晗，北京人，1982年出生。去年，他在北京的一家券商开了个证券账户，没多久，这账户就被另一个人拿去操作了。短短几个月，这个账户的交易金额高达460多万，最后梁晗不仅没赚钱，还因为违规出借账户被罚了3万。下面我们就来详细看看，这事是怎么一步步闹大的。

      所有的麻烦都始于一个看似简单的决定。2024年6月18日，梁晗在北京一家券商的营业部开了个证券账户。按理说，账户开了就是自己用的，但梁晗却把这个账户交给了另一个人——郭某萌，后者从2024年6月20日开始，用这个账户进行了一系列大额股票交易。郭某萌买的主要是“克劳斯”股票。从6月20日到7月31日，短短40多天，他用梁晗的账户买了53万多股，总金额超过261万元。接下来几个月，他又陆续卖出了一部分股票，交易额超过212万元。不过，这些操作的钱全是郭某萌出的，赚了赔了也全是郭某萌的事，梁晗只管提供账户。看起来，梁晗似乎只是搭了个“顺风车”，但问题就在这里。证券账户不是普通的银行卡，借账户这事说小是帮忙，说大就是违法。

       2024年年底，监管部门在日常检查中发现了梁晗账户的异常。什么异常呢？首先，账户的交易资金来源和账户持有人对不上——钱是郭某萌提供的；其次，账户的交易设备IP地址也和梁晗的常住地不符，显示这些操作根本不是梁晗本人干的。再加上银行流水、微信 聊天记录等证据，监管部门很快确认，梁晗出借了自己的证券账户。根据《证券法》第五十八条，任何单位和个人不得出借或借用证券账户从事交易。这条法律明确规定了，证券账户只能本人操作，别人用就是违规。于是，山西证监局迅速展开了调查。2025年1月10日，证监局发布公告，梁晗因出借证券账户被责令改正，还被警告并罚款3万元。