罗湖首宗自洗钱案【2024年第4季度反洗钱集中宣传月】

      2021年2月至3月，苏某、王某以非法占有为目的，出具无资金保证的某银行汇票，利用票据骗取被害人800万元人民币，数额特别巨大。事实比较清楚的是，苏某、王某二人的行为均已构成票据诈骗罪。其中，苏某收到被害人转入某公司对公账户内的人民币800万元后，几番闪展腾挪。在被公安机关抓获后，苏某为隐匿财产，以逃避返还资金，拒不交代上述资金的去向。苏某被抓获后，侦查机关以其涉嫌票据诈骗罪向检察机关移送审查逮捕，案子到了罗湖检察院这里。

       承办检察官在审查案件时，敏锐发现苏某到案后拒不交代骗取的人民币800万元的去向，可能存在自洗钱的嫌疑。随即，检察官对犯罪所得流转的每个环节进行分析研判，并得出苏某票据诈骗所获得赃款的具体流向图，发现了该案涉嫌洗钱犯罪的线索，且存在遗漏的犯罪嫌疑人王某，于是要求公安机关追捕，最终王某的到案为查明全案事实起到了关键作用。

       经查明，在2021年3月1日至3日期间，苏某通过借用他人的对公账户以及对应的法人个人账户，从对公账户到对公账户、对公账户到个人账户、个人账户到个人账户的多次转移，先将784万元转至其个人控制的银行账户，再将其中的人民币310万元转到亲属账户用于购买房产，并将其中的人民币100万元用于归还其个人欠款。其意图很明显，就是掩饰、隐瞒赃款的性质和去向。

       在审查起诉阶段，罗湖检察院经审查认为，苏某的行为涉嫌洗钱罪的事实清楚，证据确实、充分，已达到起诉标准，故以票据诈骗罪、洗钱罪一并对苏某提起公诉。

       检察机关指控的全部犯罪事实被一审法院支持，开庭审理后，一审法院以票据诈骗罪，判处苏某有期徒刑十二年，并处罚金人民币20万元；以洗钱罪，判处苏某有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币25万元。此外，以票据诈骗罪判处王某有期徒刑十年，并处罚金人民币5万元。宣判后，苏某、王某二人均提出上诉，近日，二审法院裁定驳回上诉，维持原判。

      值得一提的是，在本案中，检察官通过重点审查资金去向，发现部分赃款已流入外地某房地产交易市场，于是引导侦查机关积极与当地不动产交易中心进行协调，及时终止该笔赃款对应的房产交易，最终对该部分涉案赃款也进行了冻结。该案被票据诈骗的人民币800万元，已追回人民币772万余元，为被害人挽回了绝大部分损失。