区块链虚拟货币非法集资案例【2023年防范非法集资宣传月活动】

近年比特币猛涨，让不少投资者格外关注区块链，各种虚拟货币一夜之间涌出。犯罪分子利用大多数人对区块链、虚拟货币等新概念、新技术的不了解，趁机进行集资诈骗。

2017年6月15日，南山警方接群众举报，深圳普银区块链集团有限公司（以下简称普银公司）存在非法集资情况。经查，普银公司通过“趣钱网”P2P平台，非法吸收公众资金约3.07亿元人民币，并有集资诈骗嫌疑。南山警方立即成立专案组，开展案件侦查工作。

在普银茶业官网，公司被定义为是一家区块链公司。普银币自称：“全球首个本位制数字货币”，并有100亿藏茶背书。是“普银集团以10亿优质藏茶作为原发本位资产，经由三方仓储、鉴定、评估、确权后，通过数字加密技术将藏茶资产写入区块链并发行的本位制数字货币”。普银币宣称其与藏茶实物资产对应，流通价值高，增值前景广阔。且普银集团母公司已开始筹备上市，并得到国际认可，2016年9月在韩国平台首发，未来将会在新加坡、日本等平台陆续上线。这些渲染的前景，让大批投资者蜂拥认购。

南山警方展开侦查发现，普银公司通过互联网、社交软件等平台对外宣称，其公司发布的“普洱币”（后更名为普银币），是一种以百亿藏茶作为抵押的虚拟货币，投资人所持有的每一枚普银币都有对等实物藏茶作为抵押。投资人可将普银币放到聚币网（一个虚拟交易平台）上买卖，根据价格的波动，赚取差价。经查，普银币价格的变动并非受市场影响，而是公司派员使用投资款操盘以达到拉升目的，吸引更多热钱流入买币，一度将价格从0.5元拉升至10元。此外，公司为吸引更多投资人，在发布会上承诺将投资人持有的普银币通过两次拆分（一拆十、十拆百），使投资人持有的普银币扩大100倍，增加收益。而从涉案资金银行流水分析得出，普银集团只用了5000余万元的投资款对藏茶进行补充。当大量投资人进场之后，该公司通过恶意操纵普银币价格走势、不断套现，导致投资人手中普银币毫无价值，损失惨重。

我国相关法律规定，禁止虚拟货币交易。以上都是该案件具备诈骗性质的体现。2018年3月28日，南山警方对普银公司涉嫌集资诈骗案收网，成功抓获潘某东、熊某龙等犯罪嫌疑人6名。

公众面对这些新生事物一定要谨慎，不要盲目跟风，以下三点可作识别参考：

一是选择银行、保险、证券等合法金融机构进行投资。

二是投资要理性。投资过程中，要了解企业或个人吸收资金行为是否符合金融管理法律规定，考察企业或个人真实的资产、运营状况，分析其承诺的收益是否合理，不要被“耀眼的招牌、诱人的项目、高额的收益”等表象所迷惑而盲目投资。

三是增强风险意识。高收益往往伴随着高风险，非法金融活动更是蕴藏着巨大的风险。投资首要考虑资金安全，不要受高息诱惑，避免“捡了芝麻，丢了西瓜”。