公司企业注意，警惕“对公账户年审”诈骗【2023年第1季度反洗钱宣传活动】

　年关岁末，不法分子冒充银行工作人员，以对公账户年审为由进行诈骗的案件频频发生，给群众造成财产损失。无锡警方提醒您，要切实提高警惕，切莫落入犯罪分子圈套。

　　一、真实案例

　　1、2022年12月20日，朱某在公司上班时接“银行工作人员”来电称其公司数字证书过期，需要到银行重新年审，并添加其QQ拉入一群内。后群内“公司老板”以需要支付往来款为由让其向指定账户转账140000元。

　　2、2022年12月21日，黄某接“银行工作人员”来电，称要对其公司账户进行年审，并将其拉入QQ群。随后黄某根据群内“公司老板”要求向指定账户转账980000元，后发觉被骗。

　　3、2022年12月29日，武某接“银行工作人员”来电，称公司账户需要年审要发送资料，并添加武某QQ将其拉入一群内。群内“公司老板”让其查询公司账户银行余额，并让其向指定账户转账165000元。

　　二、案情分析

　　1、不法分子通过各种途径获取企业内部人员详细信息，包括企业法人、财会人员等个人资料和联系方式，为后续行骗做好准备。

　　2、不法分子冒充银行工作人员电话联系上企业财会人员后，以公司对公账户年审需要提供资料为由添加财会人员QQ，并将其拉入一QQ群，群内有由骗子团伙仿冒的老板、高管QQ。

　　3、群内“老板”佯装督促财会人员尽快配合银行工作人员办理对公账户年审，并下达向指定银行账户转账的指令。财会人员在未加辨别的情况下转账，导致资金损失。

　　三、警方提醒

　　1、企业银行对公账户年审需要去银行柜台办理，若收到对公账户年审相关电话、信息，应第一时间与开户行或银行官方客服电话取得联系，进行核实确认，不要轻信网上年审话术。

　　2、企业财会人员应提高警惕，不随意添加陌生人QQ、微信等，不随意点击不明链接，如遇转账汇款，应当面或电话和公司老板电话确认，切勿轻易转账。

　　3、如不慎被骗或遇可疑情形，请务必留存聊天、汇款等被骗记录，并第一时间向公安机关报案，警方会全力协助破案，争取挽回损失。