虚拟货币近年来被炒得火热，不少犯罪团伙也盯上了虚拟货币，利用部分人不了解或是追求“高利润、高回报”的投机心理，以此为噱头设下骗局。虚拟货币交易炒作活动扰乱了经济金融秩序，滋生了诈骗、传销、非法集资、洗钱等违法犯罪活动。今天就来讨伐一下虚拟货币的“四宗罪”！
首先要知道什么是虚拟货币？
虚拟货币是指非真实的货币，是一种特定的虚拟商品。
虚拟货币受法律保护吗？
按照我国现行政策规定，虚拟货币不属于法定货币，不具有与法定货币等同的法律地位。如比特币、以太币，包括泰达币等所谓的稳定币，均不具有与法定货币等同的法律地位。参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。
虚拟货币“四宗罪”
一宗罪：电信诈骗
电信诈骗是虚拟货币的常见骗局，一般对方会谎称自己是平台客服等身份，诱导用户下载钓鱼链接，套取受害人账户信息，盗取账户资金。
案例：黄先生曾在某平台进行虚拟货币投资，某日接到一个境外电话自称是平台客服并准确说出黄先生真实姓名、交易账号等。骗子以“将虚拟币平台资金转到指定软件以备资金查验”为由，套取黄先生交易账号密码，转走虚拟货币，还以“账户异常，需要资金进行流水对冲”的理由，骗走黄先生两万元。
二宗罪：传销
传销同样是虚拟货币的常见骗术，所用套路万变不离其宗：一是交入门费，用户需通过交纳费用取得加入资格；二是拉人头，会不断让用户发展下线成员缴纳费用；三是复式计酬，按照直接或间接下线成员的数量作为依据给付报酬。
案例：王先生在缴纳入门费后，加入一家声称对外提供虑拟货币投资增值服务的交易平台，并在平台不断宣传洗脑下积极发展下线。通过推荐新用户，从平台获得直推奖励，随着会员等级的提升，还可享受10%至100%不等的团队管理奖励。其实，该平台并没有任何真实业务，所谓的虚假货币也无任何市场价值，货币价值多由平台进行控制，随着货币价值的下降，用户在提现时会出现亏损，这就迫使用户需不断发展下线，以获取更多的平台收益，实质就是传销。
三宗罪：非法集资
虚拟货币交易还会滋生非法集资骗局。对方打着区块链的旗号通过虚假的交易平台，发行虚假的虚拟货币或空气项目，以此募集用户的钱财，项目方通过币值管理收割用户，或者换成黑客盗币卷走用户资产。
案例：刘女士经人介绍加入某“专家荐股群”，群里“老师”不断推荐某平台自行发行的虚拟货币，并且声称该平台即将上线，正在发行的平台币预计未来有10到20倍，甚至100倍的溢价，而且冒充一些大型的正规金融平台为自己背书。在群里不断刷屏的一夜暴富故事引诱下，刘女士买入大量“虚拟币”。该虚拟货币交易平台一夜之间关闭，股票群被解散，刘女士所有资金都无法提取。经调查，该平台实际并不存在，所谓“虚拟货币”也并不真实，完全是诈骗平台自导自演的数字假象。
四宗罪：洗钱
虚拟货币作为新型交易媒介，因其匿名性、交易追踪难、全球流通、交易后不可撤销等特点，还被一些犯罪分子利用为洗钱工具。
案例：吴某等人未经有关部门依法批准，自行搭建“YunSM”数字链平台，对外宣称其理财产品可获得高额收益，骗取8万多名社会公众投资，金额约2600余万元。同时，吴某等人为掩饰隐瞒犯罪所得，利用发展的“联创者”账户将犯罪所得通过虚拟货币交易平台转化为泰达币等虚拟货币，从而完成非法资金清洗。最终，吴某等人以集资诈骗罪、洗钱罪、帮助信息网络犯罪活动罪被依法判决。
不想被犯罪团伙卷走自己的辛苦钱？那就更要学习投资知识，识别投资骗局，理性投资，守护自己的钱袋子。
如何防范虚拟货币投资骗局？
1、对“虚拟货币”等新型投资项目保持高度警惕。
在我国，投资虚拟货币不受法律保护。
2、不要相信所谓的虚拟货币投资平台。
虚拟货币投资交易在我国属于非法金融活动，所谓平台其实是后台可以由犯罪分子自由操控的假平台。
3、拒绝“高收益、高回报”。
保持理性投资观念，选择合法投资渠道，对任何宣称超高收益的投资理财项目一定要保持戒备心，牢记天上不会掉馅饼！
识别投资风险，守住辛苦钱，理性投资癸卯年。
风险提示：本材料为投资者教育材料，不构成任何投资建议，投资者不应以该等信息取代其独立判断或仅根据该等信息做出决策。投资者投资基金前应认真阅读《基金合同》《招募说明书》《基金产品资料概要》等法律文件，在全面了解产品情况、费率结构、各销售渠道收费标准及听取销售机构适当性意见的基础上，选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资，基金投资须谨慎。
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