毒品犯罪洗钱典型案例分析【2022年深圳人民银行反洗钱宣传培训活动】

    以台湾人钟某为首的贩毒集团，长期从事毒品走私。他们以定居昆明投资经商的身份为掩护，遥控指挥其台湾马仔联系货主，并由泰国团伙成员购买毒品，通过多种渠道走私毒品至台湾贩卖。钟某向在泰国的廖某联系购买毒品海洛因事宜，由台湾人刘某等人到泰国支付部分毒资，由王某在泰国负责检验毒品。采用将毒品藏匿于家具夹层中，通过国际海运的方式从泰国走私进入台湾贩卖。期间，钟某亲赴泰国与廖某见面，后返回昆明，留下王某等人在泰国负责看货、验货，其在昆明与王某等人电话联系货物发运事宜。陈某系钟某之妻，她明知钟某收入为贩毒所得，仍向其提供账户，接收毒资，并用毒资购买了昆明绿洲花园房产一套，车位4个；同时还购买了“宝马”、“宝来”、“波罗”轿车及“双龙”越野车各一辆；用37万元人民币投资于云南某矿业投资有限公司，其行为已涉嫌洗钱犯罪。

   经查，钟某团伙将贩毒所得从台湾分散划转到中国大陆广州、东莞、宁波等地，再通过异地存现的方式从各地分别存入钟某和陈某账户。同时，钟某也将自己账户中部分资金通过银行转账到陈某账户，最后，陈某通过刷卡消费和投资等方式转移隐藏毒资。钟某贩毒团伙将毒资分散划转到大陆境内多个城市，包括广州、东莞、宁波、上海、珠海、南宁、福州、深圳，然后再通过异地存现的方式把毒资从各个城市转到昆明。一年期间共有数十笔资金通过异地存现的方式存入钟某和陈某账户中。同时犯罪分子还在各地雇用多个马仔分散存现，协助洗钱，进一步模糊资金来源。钟某团伙贩毒所得通过非法途径入境后，为了模糊资金来源，均采用匿名异地存现方式。
分析：通过上述情况可以看出，该案洗钱过程大致可以分为三个阶段。首先把毒资分散转入到大陆境内各个城市；再由各个城市的多个存款人分批将毒资异地存现，转到钟某和陈某的昆明账户；然后由陈某出面消费和投资，完成洗钱过程。总的来说，就是通过分散转入、异地存现和现金消费的方式，模糊毒资来源，进而达到洗钱目的。在本案中，钟某、陈某的洗钱犯罪活动呈现如下特点：
（1）分散划转，异地存现。贩毒资金划转呈现出账户分散，资金分散，人员分散和异地存取的特点。
（2）匿名存现，掩饰来源。
（3）刷卡消费，逃避监管。陈某支取毒资购房、买车和投资，都采用刷卡方式，逃避了金融机构柜台人员的监管，阻碍了反洗钱部门对可疑资金链的调查。