电信诈骗洗钱典型案例分析【2022年深圳人民银行反洗钱宣传培训活动】

     罗某系台湾新竹县人，在台湾从事多年的电信诈骗，属“教父”级头目。后其下级简某案发被抓，罗某负案潜逃，化名后在武汉娶妻生子，购置了上百万元的房产、汽车，还开办了“武汉某世纪贸易公司”，但该公司没有货物往来，主要公司成员昼伏夜出，并经常到福建、广东等地出差。通过侦查，武汉警方确定，罗某以武汉为据点，网罗台湾桃园人陈某、台湾新竹县人孔某等数十名不法分子，在湖黄北石武、广汉东、惠州、东莞、中山、湖南衡阳等地以开办信息咨询公司的名义设立9处诈骗窝点，利用设在福建的网络电话平台从事电信诈骗活动。罗某用化名在武汉开设了多个账户，专门转移诈骗来的资金再进行投资，从而清洗非法所得。

    分析：在本案中，罗某团伙实施诈骗和清洗资金的过程主要包括以下步骤：（1）收买网上购物信息。罗某潜入大陆后，从黑客处购买台湾民众网上购物信息，为实施两岸诈骗提供方便。
（2）利用各种手段在台湾进行诈骗。罗某团伙依托“东邪”集团网络平台(专门提供电话改号显示，群拨群呼等服务)非法提供的号码透传技术，与台湾林某的车手集团相互勾结，采取虚假购物和网购计费系统出错等情况诱骗事主到ATM上操作(实为转款)等方式在台湾进行诈骗。
（3）利用地下钱庄将诈骗资金转移大陆。当受骗台湾民众将款项汇人台湾林某车手集团的账户后，罗某马上通知台湾林某将资金取出，并通过台湾地下钱庄汇到罗某在大陆的账户中。
（4）利用假名账户转移清洗资金。罗某诈骗团伙利用“罗元刚”、“罗文”等化名在武汉开设4个银行借记卡账户和5个信用卡账户，并持有多张他人身份证开立的信用卡账户。罗某团伙成员通过手上控制的账户采用转账、提现等方式将诈骗来的资金进行转移清洗，以图转移、掩饰、隐瞒非法所得。
（5）通过投资将非法所得资金合法化。罗某团伙利用其诈骗来的资金，以投资名义开办武汉三和世纪贸易公司，并在武汉购买多处房产、汽车，以达到将非法获得的资金通过投资等渠道进行“洗白”的目的。