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非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担

时间:2018-06-01 09:53:00 浏览次数:949 来源:神华期货 编辑:admin


 

1、非法集资活动的定义

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

                

2、非法集资的特征及主要形式

1、非法期货活动的本质是,不法分子利用投资者渴望发财暴富的投机心理,编造虚假信息,以高额回报为诱饵发布不实信息吸引投资者,目的是为了骗取不当收益。具有如下特征:一是承诺高额回报,二是不当面签订正式书面合同,三是未经工商注册登记,四是不具有证券期货经营资质,五是通常没有固定办公场所,六是使用个人账户收款。

2、非法集资活动特征:一是未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格;二是承诺在一定期限内给出资人还本付息,包括货币形式、实物形式和其他形式;三是向社会不特定的对象筹集资金,不特定的对象是指社会公众,而不是指特定少数人;四是以合法形式掩盖其非法集资的实质,往往与投资者(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度实现其骗取资金的最终目的。

3、非法期货活动形式:

一是部分机构以黄金投资为名,利用交易软件,自设交易平台,采取放大倍数的杠杆交易,强行平仓等机制,吸引投资者从事变相黄金期货交易;

二是部分机构以境外期货代理的名义,用低手续费、低保证金等手段招揽客户从事境外期货交易活动;

三是期货居间人违反规定擅自设立非法经营网点;

四是假冒期货公司名称,设置网上期货公司,非法开展期货业务;

五是非法代客理财,期货从业人员帮助投资者操作期货账户买卖并约定分享投资收益或承诺赔偿亏损的行为属于非法代客理财行为,非法代客理财行为不受法律保护;

六是非法投资咨询活动,表现形式:虚假承诺高收益;分析师无期货投资咨询执业资格;利用网络平台非法荐股;冒充知名的期货经营机构;以代客操盘为陷阱;对外声称私募基金;假冒证监会或交易所工作人员名义。

4、非法集资活动形式:

一是通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金;二是对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资;三是利用民间会社形式非法集资;四是以签订商品经销等经济合同的形式非法集资;五是以发行或变相发行彩票的形式非法集资;六是利用传销或秘密串联的形式非法集资;七是借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;八是利用现代电子网络技术构造的虚拟产品,如电子商铺电子百货投资委托经营、到期回购等方式非法集资;九是利用互联网设立投资基金的形式非法集资;十是利用电子黄金投资形式非法集资。

  

3 防范非法期货、非法集资活动措施

随着各监管机构、政府部门对非法期货、非法集资活动打击力度不断加大,不法分子从事非法期货活动的手法不断翻新,非法活动的隐蔽性也越来越高。投资者应保持理性投资心态,抵制高额回报诱惑,谨慎核实有关机构实际情况,才能有效识别和防范非法期货、非法集资活动风险。

一是辨识主体资格。投资者在接受证券期货服务或其他服务之前,需要核实有关机构和个人是否具有合法经营的资格,以及从事的集资活动是否获得相关的批准;要查看相关机构是否已办理工商注册登记手续,是否具有合法的经营主体资格,必要时可登录该机构所在地企业信用信息官方网站查询,或向该机构所在地工商行政管理部门核实;要核实证券期货经营资质,查看该机构或个人是否已取得中国证监会(www.csrc.gov.vn)、中国证券业协会(www.sac.net.cn)或中国期货业协会(www.cfachina.org)颁发的相关资格证书,必要时可登录其官方网站查询核实。

二是辨识互联网址。非法期货网站的网址,往往采用无特殊意义的字母和数字构成,或在合法证券期货经营机构网址的基础上变换或增加字母和数字。投资者可通过中国证监会或中国期货业协会网站,查看合法期货经营机构的网址,识别非法期货网站。

三是慎向他人账户转账汇款。不法分子为了达到攫取投资者的资金,获取非法所得的目的,会采取各种推销手段(打折、优惠、签订回购协议、频繁催款、制造紧压感),催促投资者尽快将资金打入其控制的银行账户。投资者一旦打款,不法分子会立即变换嘴脸,变被动主动,投资者追回款项难度极大。因此,在汇款环节,必须慎之又慎,避免追悔莫及。

四是增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏巨大风险。非法期货、非法集资是违法行为,参与者投入非法期货及非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目,从事非法期货业务时,一定要认真识别,谨慎投资。

 

4、非法期货、非法集资典型案例

【案例一】上线发展下线,实施集资诈骗

2006年开始,黄某等人先后成立汇乐投资、汇仁投资、汇义投资和汇乐宏宇(以下将汇乐投资等关联公司统称为“汇乐集团”)等公司,对外宣称为创投企业。通过贩卖所谓的“零风险、高收益”的投资理念,创设上线发展下线和层层持股的“滚雪球”经营模式,吸引社会公众投资囊括医疗器械、网络游戏、房地产、典当、农林等众多领域的十余家公司,在大部分公司亏损或停产后,仍通过借新还旧或挪用本金等方式向投资者兑现每年10%的分红以及超额回购(原投资额的108%-110%)的承诺,以虚构公司业绩良好、实力雄厚的假象,为后续融资营造声势,打好广告。该公司所吸收的资金并未进行产业性投资,而悉数被挪用于炒股,并造成巨额亏损。在短短3年内,因员工提成、公司开支、炒股损失和个人消费等挥霍了公司巨额资金,从近800名投资者手中吸收的1.9亿元资金所剩无几。

作案手法分析:不法分子抓住投资者急于求富的心理,不惜血本对公司形象和实力进行全面包装,以国家大力发展的创业投资、产业基金为卖点,以股份投资的名义骗取投资者资金,具有很强的隐蔽性和欺骗性,严重侵害投资者利益。

投资行为警示:根据法律规定,未经中国证监会核准,不得向不特定公众转让股份、公开发行股票。投资者应警惕以高额回报、“原始股”为幌子的各类集资诈骗、非法吸存违法行为,一旦上当将损失惨重。

                

【案例二】全权委托风险高,巨额损失难追回

2003年3月,一则刊登在《今日商报大众证券周刊》上的“帮您投资理财”广告引起了孙老伯的兴趣。广告上称,“本人从事期货股市多年,又有期货、证券界的各种关系、准确内部消息,战绩辉煌。欢迎与50万元以上的投资者合作”。看了广告后,孙老伯随即与蔡某某取得了联系。经过协商,孙老伯决定委托蔡某某为其代理期货投资操作,双方约定赢利部分由双方以三七比例分配,蔡某某得30%,孙老伯得70%。

不久,孙老伯就在蔡某某的陪同下来到期货营业部办理开户手续,签订了期货经纪合同,委托该营业部按照自己的指令进行期货交易,并授权蔡某某为指令下达人,自己则为资金调拨人。合同签订后,孙老伯先后4次将保证金200万元打入期货营业部保证金结算账户,由蔡某某负责进行投资操作。为了使孙老伯彻底安心,蔡某某还出具了一份承诺书,内容为“进场资金如在五年内亏损,我可担保一切损失全额赔偿,赢利部分按规定提取”。

然而,孙老伯账户里的钱非但没有如广告所言的“战绩辉煌”,反而出现了重大亏损。到2009年4月,当孙老伯再次查询自己的账户时,怎么也无法相信,经过“投资专家”六年的操作,自己的200万元竟然只剩下12850元。

作案手法分析:非法机构或个人,往往声称自己具有丰富的操盘经验,战绩辉煌。接着以担保盈利、利润分成诈骗投资者作出全权委托。等投资者汇钱很多,需要提款或想亲自验证资金时,才知道上当受骗,而不法分子却早已逃之夭夭。

投资行为警示:证券期货从业人员私下接受客户委托进行代客理财,扰乱证券期货市场秩序,社会危害性较大。因此,证券期货从业人员执业行为准则均明令禁止证券期货从业人员以个人名义接受客户委托,代理客户从事证券期货交易。投资者应谨记,合法证券期货机构及其员工,均不得接受客户全权委托,不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者损失作出承诺,不得与客户约定利润分成。全权委托风险高,易酿成经济纠纷,即使通过法律途径也很难追回全部损失。

【案例三】假借销售软件,连续诈骗资金

投资者张某在某卫视台证券节目上看到一名分析师绘声绘色地介绍某公司一款名为“操作宝典”的炒股软件,声称该软件能准确揭示股票买卖点。张某遂根据节目提供的电话联系上了该公司,接线的业务员称公司是专门从事证券咨询的机构,推荐的股票可以翻倍上涨,包赚不赔,但要收取服务费。在业务员引导下,张某选择了一档8800元的,于2009年2月23日将钱汇给户名为“佟某某”的个人账户。张某根据软件及业务员的提示买入了股票,导致亏损严重,因此找业务员讨说法。业务员称其购买的8800元档软件功能不够强大,让张某选择购买38000元档软件,并称这款软件肯定能赚钱,张某又一次轻信并购买了软件,但结果却是屡买屡亏,损失更为惨重。

作案手法分析:不法分子利用软件所谓的“高科技”特点,“有交易所数据作支撑”,以销售软件为幌子,实质提供荐股服务,获取经济利益。一是在电视、广播、报刊、网络等媒体广告中进行夸大宣传,吸引眼球;二是业务员销售软件,吹嘘软件的“神奇”;三是通过人工提供或调节软件“股票池”,达到其目的;四是声称软件只是工具,“要好股票,就加入公司会员,由专家指导”。投资者一旦购买了软件,跟着冒牌“专家”炒股,往往带来亏损。

投资行为警示:荐股软件,是以历史交易数据为基础,通过一定的计算方法,对股票未来价格进行预测,有一定的技术和信息含量,但也有其固有缺陷和使用条件。没有“稳赚不赔”的软件。投资者使用软件,要保持理性的投资心态,不要被任何高额回报的口头承诺或“准确预测买卖点”等广告语所蛊惑。

 

   


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